amanda phung 1w2xsyc2wwI unsplash
amanda phung 1w2xsyc2wwI unsplash

Kebijakan Portofolio Umum: Investor Defensif

Posted on

Sebagai investor, Anda ingin memastikan bahwa portofolio Anda terdiversifikasi mungkin, dengan mempertimbangkan berbagai faktor seperti kondisi pasar dan kinerja perusahaan. Namun, ada sejumlah jenis investasi yang berbeda di luar sana, dan mungkin sulit untuk melacak semuanya. Dalam artikel ini, kami akan menguraikan prinsip-prinsip umum kebijakan portofolio untuk investor defensif – memberi Anda alat yang Anda butuhkan untuk membuat pilihan investasi yang cerdas.

Mendefinisikan Investor Defensif

Seorang investor defensif adalah orang yang terutama berinvestasi dalam aset yang akan memberi mereka stabilitas dan keamanan, terlepas dari kondisi pasar. Untuk menjadi investor defensif, Anda harus memiliki pemahaman yang kuat tentang risiko, dan cara menguranginya. Berikut adalah empat langkah yang dapat membantu Anda menjadi investor yang lebih defensif:

  1. Pahami toleransi risiko Anda: Langkah pertama adalah memahami toleransi risiko Anda sendiri. Ini akan membantu Anda memutuskan jenis investasi yang tepat untuk Anda. Seberapa besar risiko yang Anda ambil dengan nyaman? Apakah Anda nyaman dengan saham yang mengalami volatilitas jangka pendek? Atau apakah Anda ingin tetap menggunakan aset yang kurang berisiko, seperti obligasi atau real estat?
  2. Ketahui pilihan investasi Anda: Setelah Anda mengetahui toleransi risiko Anda, Anda perlu menemukan investasi yang tepat untuk Anda. Ada banyak jenis investasi yang berbeda di luar sana, jadi penting untuk memiliki pemahaman yang baik tentang apa itu dan apa yang mereka tawarkan. Lakukan riset sebelum berinvestasi dalam jenis aset apa pun.
  3. Mendidik diri sendiri tentang risiko: Setelah Anda mengetahui jenis investasi apa yang harus dilakukan dan mana yang menawarkan pengembalian terbaik untuk profil risiko Anda, penting untuk mendidik diri sendiri tentang risiko yang terkait dengan investasi tersebut. Ini termasuk memahami segala sesuatu mulai dari laporan keuangan hingga kondisi pasar.
  4. Bersiaplah untuk bertindak cepat: Hanya karena Anda memahami risiko yang terlibat dalam investasi Anda tidak berarti bahwa Anda selalu dapat duduk dan menunggu pasar untuk menyelesaikannya. Terkadang penting untuk bertindak cepat dan memanfaatkan peluang yang muncul.

Dampak Volatilitas Pasar pada Portofolio Defensif

Salah satu pertimbangan terpenting bagi investor defensif adalah bagaimana volatilitas pasar akan berdampak pada portofolio mereka. Ketika pasar bergejolak, akan sulit untuk membuat keputusan investasi yang baik karena harga dapat berubah dengan cepat. Ini membuatnya penting bagi investor defensif untuk memiliki kebijakan portofolio yang dipikirkan dengan matang yang memperhitungkan volatilitas pasar.

Ada beberapa hal yang perlu dipertimbangkan dalam hal volatilitas portofolio. Yang pertama adalah seberapa besar risiko yang bersedia diambil oleh investor. Misalnya, jika investor merasa nyaman dengan tingkat volatilitas yang lebih tinggi, mereka mungkin bersedia untuk berinvestasi pada aset yang lebih berisiko, seperti saham. Sebaliknya, jika investor tidak nyaman dengan tingkat volatilitas yang tinggi, mereka dapat memilih untuk berinvestasi pada aset yang lebih aman seperti obligasi atau uang tunai.

Pertimbangan kedua berkaitan dengan seberapa sering volatilitas pasar akan terjadi. Misalnya, jika investor mengharapkan volatilitas pasar hanya terjadi sesekali, mereka mungkin baik-baik saja dengan berinvestasi di aset yang lebih bergejolak seperti saham. Namun, jika investor mengharapkan volatilitas pasar terjadi lebih sering, mereka mungkin lebih memilih untuk berinvestasi dalam aset yang lebih aman seperti obligasi atau uang tunai.

Secara keseluruhan, kebijakan portofolio defensif harus mempertimbangkan tingkat risiko yang nyaman bagi individu dan frekuensi volatilitas pasar.

Menentukan Alokasi Aset Anda pada Defensif

Sebagai investor, penting untuk memiliki kebijakan portofolio umum yang sesuai dengan toleransi risiko individu dan tujuan investasi Anda. Seorang investor defensif akan fokus untuk membangun portofolio aset yang terdiversifikasi yang dapat memberikan stabilitas pada saat volatilitas pasar.

Untuk membantu Anda menentukan alokasi aset Anda secara defensif, kami telah menguraikan enam faktor utama untuk dipertimbangkan: toleransi risiko, cakrawala waktu, tujuan, kendala keuangan, gaya investasi, dan komposisi portofolio secara keseluruhan.

1) Toleransi Risiko: Penting untuk terlebih dahulu memahami toleransi risiko Anda sebelum menentukan alokasi aset Anda. Jika Anda merasa tidak nyaman dengan tingkat risiko yang terlibat dalam berbagai investasi, Anda mungkin ingin fokus pada opsi berisiko rendah seperti obligasi atau setara kas. Sebaliknya, jika Anda lebih nyaman mengambil risiko, Anda mungkin ingin berinvestasi lebih agresif di saham atau real estat.

2) Time Horizon: Selanjutnya, pertimbangkan berapa lama Anda berencana memegang aset Anda. Jika Anda mencari stabilitas jangka panjang dan tidak keberatan mengambil sedikit lebih banyak risiko, Anda harus berinvestasi di saham atau opsi berisiko tinggi lainnya. Sebaliknya, jika Anda membutuhkan akses ke uang Anda dengan cepat dan tidak ingin mengambil terlalu banyak risiko, obligasi mungkin menjadi pilihan yang lebih baik.

3) Tujuan: Selanjutnya, pertimbangkan tujuan investasi Anda. Jika Anda mencari pertumbuhan jangka panjang, Anda akan ingin berinvestasi di saham atau opsi berisiko tinggi lainnya. Sebaliknya, jika Anda mencari stabilitas yang lebih dan merasa nyaman dengan pengembalian yang lebih rendah, obligasi mungkin merupakan pilihan yang lebih baik.

4) Kendala Keuangan: Terakhir, pertimbangkan kendala keuangan Anda saat menentukan alokasi aset Anda. Jika Anda memiliki jumlah uang terbatas yang tersedia untuk diinvestasikan, Anda mungkin ingin fokus pada opsi berisiko rendah seperti obligasi atau setara kas. Sebaliknya, jika Anda memiliki lebih banyak uang untuk diinvestasikan, Anda mungkin ingin mempertimbangkan opsi berisiko tinggi seperti saham atau real estat.

5) Gaya Investasi: Terakhir, pertimbangkan gaya investasi Anda saat menentukan alokasi aset Anda. Jika Anda lebih konservatif dan lebih memilih investasi yang aman seperti obligasi atau setara kas, Anda harus fokus pada opsi ini. Sebaliknya, jika Anda lebih agresif dan ingin mengambil risiko untuk mencari keuntungan yang lebih tinggi, Anda mungkin ingin fokus pada saham atau real estat.

6) Komposisi Portofolio Keseluruhan: Terakhir, selalu ingat untuk mencampur dan mencocokkan aset yang berbeda dalam portofolio Anda untuk memastikan diversifikasi dan memberikan tingkat risiko dan pengembalian yang sesuai.

Dengan mengikuti enam faktor utama ini, Anda dapat mengembangkan portofolio yang disesuaikan dengan toleransi risiko individu dan tujuan investasi Anda.

Kelas Aset untuk Dipertimbangkan sebagai Investasi Defensif

Ada sejumlah kelas aset yang dapat dianggap sebagai investasi defensif. Ini termasuk saham di pasar yang matang, obligasi hasil tinggi, dan emas. Masing-masing memiliki kelebihan dan kekurangannya sendiri, jadi penting untuk mempertimbangkan dengan cermat mana yang terbaik untuk Anda.

Saham di pasar yang matang umumnya dianggap lebih defensif karena mereka kurang stabil dibandingkan saham di pasar yang lebih muda. Ini menjadikannya pilihan yang baik bagi investor yang ingin tetap berada di jalurnya, tetapi tidak nyaman dengan potensi kerugian besar. Obligasi hasil tinggi menawarkan stabilitas dan pengembalian yang sederhana, menjadikannya pilihan yang baik bagi orang-orang yang ingin mempertahankan kekayaan mereka sambil juga mendapatkan penghasilan dari investasi mereka.

Emas adalah tambahan yang relatif baru dalam daftar investasi defensif, tetapi ada beberapa alasan mengapa emas bisa menjadi pilihan ideal bagi investor tertentu. Pertama, emas adalah investasi yang relatif aman karena tidak mengalami perubahan harga yang liar seperti aset lainnya. Selain itu, emas telah ada selama berabad-abad dan dianggap sebagai penyimpan nilai yang penting. Jadi, apakah Anda ingin mempertahankan kekayaan Anda atau menghasilkan pendapatan tambahan dari portofolio Anda, emas mungkin merupakan pilihan yang baik untuk Anda.

Memantau dan Mempertahankan Portofolio Defensif

Seorang investor defensif memantau pasar dan portofolio mereka secara konstan untuk memastikan mereka mempertahankan posisi keuangan yang bijaksana dan seimbang. Portofolio defensif adalah portofolio yang dirancang untuk melindungi terhadap peristiwa pasar yang merugikan sementara juga memungkinkan pertumbuhan jika terjadi pengembalian positif. Penting untuk memiliki portofolio yang terdiversifikasi dengan campuran jenis aset, serta berbagai strategi dan tingkat risiko untuk memaksimalkan pengembalian sambil meminimalkan risiko.

Salah satu cara untuk mempertahankan portofolio defensif adalah dengan memantau pengambilan saham Anda secara teratur. Saat melakukan pembelian saham, pastikan untuk mempertimbangkan prospek jangka panjang perusahaan, industrinya, dan kondisi pasar secara keseluruhan. Bersabarlah dalam hal memasukkan uang ke dalam saham, karena selalu ada potensi kerugian jika Anda tidak memiliki cukup diversifikasi dalam portofolio Anda. Selanjutnya, tinjau tujuan investasi Anda dan tentukan apakah Anda masih memenuhi tujuan tersebut. Jika tidak, sesuaikan portofolio Anda.

Cara lain untuk menjaga keseimbangan portofolio Anda adalah dengan menyeimbangkannya secara berkala. Ini berarti bahwa Anda akan menghapus aset dari area pasar yang undervalued dan menambahkan aset ke area overvalued untuk mempertahankan eksposur yang rata terhadap semua aset. Hal ini penting untuk dilakukan secara rutin agar portofolio Anda tetap dinamis dan responsif terhadap perubahan pasar.

Terakhir, penting untuk memiliki rencana keuangan jika terjadi keadaan darurat. Ini harus mencakup ketentuan untuk pengangguran, biaya perawatan kesehatan, dan pengeluaran tak terduga lainnya. Memiliki rencana yang dipikirkan dengan matang akan membantu Anda tetap tenang selama masa-masa sulit dan membuat keputusan yang tepat ketika tiba saatnya untuk mengelola keuangan Anda.

Kesimpulan

Sebagai investor defensif, tujuan Anda adalah mempertahankan modal Anda sebanyak mungkin sambil tetap mencapai pengembalian. Untuk mencapai ini, Anda harus menyadari risiko yang terkait dengan investasi apa pun dan memanfaatkan peluang saat muncul. Berikut ini adalah empat prinsip utama yang akan membantu Anda tetap aman dan terlindungi saat berinvestasi: diversifikasi, penyeimbangan kembali, alokasi aset target, dan memegang aset untuk jangka panjang.