Investor dan Penasihatnya (2022)

Posted on

Bagi kebanyakan orang, pemikiran untuk berkonsultasi dengan penasihat investasi terdengar seperti proses yang menakutkan dan mahal. Namun pada kenyataannya, tidak harus seperti itu. Ada banyak jenis penasihat investasi di luar sana, dan mungkin sulit untuk mengetahui mana yang tepat untuk Anda. Dalam artikel ini, kita akan menjelajahi berbagai jenis penasihat investasi, dan membantu Anda memutuskan mana yang terbaik untuk kebutuhan Anda.

Lingkup Artikel

Bagian blog ini akan memberikan gambaran umum tentang ruang lingkup artikel, yang membahas berbagai jenis penasihat yang dapat bekerja dengan seseorang dan pentingnya memilih penasihat yang cocok untuk individu tersebut. Selain itu, bagian ini akan membahas bagaimana menemukan penasihat yang tepat, apa yang harus dicari dari seorang penasihat, dan beberapa tip untuk memilih rencana investasi yang efektif.

Peran Investor

Peran investor sangat penting di pasar saham. Dia harus mampu menilai stabilitas keuangan perusahaan, potensi pertumbuhan, dan potensi pendapatan. Investor juga harus menyadari tren pasar dan memasukkan informasi tersebut ke dalam proses pengambilan keputusan mereka. Penasihat dapat membantu investor dengan memberikan analisis dan rekomendasi.

Penasihat Investor

Bukan hanya investor individu yang perlu menyadari kewajiban fidusia, tetapi juga para penasihatnya. Penasihat sering kali memiliki kewajiban untuk bertindak demi kepentingan terbaik klien mereka, dan tugas ini dapat mencakup perencanaan keuangan dan nasihat investasi. Penasihat harus menyadari kewajiban fidusia mereka saat memberikan layanan ini.

Penasihat juga harus mengetahui undang-undang negara bagian yang dapat membebankan kewajiban fidusia tambahan pada mereka. Misalnya, beberapa negara bagian mewajibkan penasihat untuk mengungkapkan konflik kepentingan apa pun yang mereka miliki dengan investasi klien mereka. Penasihat juga harus memperhatikan peraturan federal, seperti Undang-Undang Penasihat Investasi tahun 1940 (IAA) dan Undang-Undang Perusahaan Investasi tahun 1940 (ICA), yang menetapkan tugas fidusia khusus untuk penasihat investasi.

Jika seorang penasihat melanggar kewajiban fidusianya, klien mungkin memiliki hak untuk mencari ganti rugi melalui sistem hukum. Selain itu, klien mungkin dapat menuntut penasihat mereka untuk kerugian, seperti kehilangan uang atau kehilangan kesempatan karena nasihat yang salah. Penting bagi investor untuk memahami kewajiban fidusia penasihat mereka dan membela hak mereka jika mereka merasa telah dilanggar.

Jenis Penasihat dan Perannya

Hubungan investor dengan penasihat keuangannya bisa sangat bermanfaat, atau bisa menjadi sumber frustrasi dan kekecewaan. Berikut ini adalah ikhtisar singkat tentang berbagai jenis penasihat keuangan dan peran mereka dalam proses investasi.

  1. Penasihat Investasi Terdaftar (RIA) memiliki lisensi individu untuk memberikan nasihat investasi kepada individu dan keluarga. Mereka diharuskan untuk mematuhi standar tanggung jawab fidusia yang tinggi, yang mengharuskan mereka untuk mengutamakan kepentingan klien mereka.
  2. Perencana keuangan tidak terdaftar sebagai penasihat investasi, tetapi mereka biasanya bekerja dengan investor individu serta usaha kecil dan mungkin menawarkan layanan tambahan seperti perencanaan perumahan.
  3. Manajer kekayaan dilisensikan oleh pemerintah negara bagian dan biasanya bekerja dengan investor institusi, seperti dana pensiun dan dana abadi. Mereka umumnya fokus pada strategi manajemen kekayaan yang komprehensif untuk klien mereka daripada memberikan saran investasi individual.

Kesimpulan

Sebagai investor, Anda bertanggung jawab untuk memahami apa yang direkomendasikan oleh penasihat Anda kepada Anda. Dengan demikian, Anda dapat membuat keputusan yang lebih tepat dan menghindari kesalahan yang merugikan. Ingatlah bahwa tidak semua penasihat diciptakan sama, dan yang terbaik akan mampu memberikan wawasan yang melampaui angka pada spreadsheet. Saat memilih penasihat, ajukan pertanyaan tentang pengalaman mereka dan bagaimana mereka membantu investor lain mencapai kesuksesan. Terima kasih telah membaca!